Einnahmen & Ausgaben

So funktioniert es

Die Mechanik dieses Kits, schlicht gesagt – was wann läuft, wo die Daten landen und worauf Sie schauen.

• Wöchentlicher Finanzdurchgang läuft montags · 8 Uhr und hält das Dashboard Finanzen auf einen Blick aktuell. Jeden Montag um 8 Uhr — findet das Geld, das geflossen ist, und hält das Haushaltsbuch aktuell.
• Was erfasst wird, landet im Datensatz Haushaltsbuch, der in Ihrem Tresor unter Data/Money Ledger liegt — Sie können ihn öffnen, durchsuchen und bearbeiten wie jede andere Datei.
• Was erfasst wird, landet im Datensatz Haushaltsbudget, der in Ihrem Tresor unter Data/Money Budget liegt — Sie können ihn öffnen, durchsuchen und bearbeiten wie jede andere Datei.
• Das Dashboard Finanzen auf einen Blick liest aus dem Datensatz und zeigt auf einen Blick: Ausgaben · Einnahmen · Einträge · Monat für Monat · Wohin es geht · Das Haushaltsbuch.

Die Verknüpfungen auf einen Blick: Wöchentlicher Finanzdurchgang schreibt in Haushaltsbuch · Zahlungserfassung schreibt in Haushaltsbuch · Kontoauszugsleser schreibt in Haushaltsbuch · Budget und Monatsvorschau pflegt Haushaltsbudget · Budget und Monatsvorschau liest Haushaltsbuch · Finanzrückblick liest Haushaltsbuch · Wöchentlicher Finanzdurchgang liest Haushaltsbudget · Haushaltsbuch wird in Finanzen auf einen Blick angezeigt · Finanzen auf einen Blick wird von Wöchentlicher Finanzdurchgang aktuell gehalten.

Das Beste daraus machen

Ein Kit verdient sich seinen Platz, wenn es verändert, worauf Sie schauen und was Sie sagen – nicht mit der Installation. Das ist der Rhythmus, der sich auszahlt.

• Sagen Sie Geldsachen, wenn sie passieren — „Kaution bezahlt“, „die Erstattung ist da“, „Fitnessstudio ist auf 42 € gestiegen“. Die Zahlungserfassung trägt sie ins Haushaltsbuch ein, sodass das Dashboard die Woche zeigt, die Sie hatten, nicht nur das, was die E-Mails gesehen haben.
• Lesen Sie „Finanzen auf einen Blick“ am Montag nach dem Durchgang, um zu sehen, was geflossen ist, und machen Sie das zu dem Moment, in dem Sie Geld zwischen Konten verschieben oder eine Abbuchung hinterfragen. Für das, was ansteht, fragen Sie Steward nach dem kommenden Monat: Er liest den gemeinsamen Finanzkalender, in dem Ihre Finanz-Kits ihre Termine festhalten, neben den Einnahmen, die Sie angekündigt haben.
• Fügen Sie Ihrem Tresor einen Auszug hinzu, wenn Sie einen herunterladen, und sagen Sie Steward Bescheid. Der Kontoauszugsleser trägt ins Haushaltsbuch ein, was keine E-Mail gesehen hat, etwa Kartenzahlungen und Bargeld, und lässt alles, was schon dort steht, unberührt. Haben Sie den Auszug als Tabelle importiert und mit eigenen Kategorien und Schlagwörtern versehen, gehen diese genau so ins Haushaltsbuch über, wie Sie sie geschrieben haben, und Steward fragt bei einer Zeile nach, die Sie leer gelassen haben, statt zu raten.
• Legen Sie ein Budget nur für die Kategorien fest, die Ihnen wichtig sind: „Lebensmittel 400 im Monat“. Fragen Sie, wann immer Sie möchten, wie das Budget steht, und der wöchentliche Durchgang vermerkt auf seiner Karte, wenn eine Zeile überschritten ist. Das Dashboard zeichnet das Budget nicht; Steward beantwortet es in Worten, mit den Zahlen und, wo es hilft, damit, wo es kürzen würde.
• Sagen Sie Steward einmal, an welchem Tag Ihr Gehalt eingeht. Er trägt ihn in den Finanzkalender ein und schiebt ihn jeden Monat weiter, sobald das Geld da ist, sodass der kommende Monat immer beide Seiten zeigt.
• Sagen Sie Steward einmal, wie Sie Dinge einordnen. Korrekturen bleiben, und die Aufteilung sieht allmählich nach Ihrem Leben aus statt nach den Bezeichnungen Ihrer Bank.
• Fragen Sie nach dem Bild in Worten: „Wie war der letzte Monat im Vergleich?“, „Was zahlen wir regelmäßig?“. Eine Frage, die Sie immer wieder stellen, ist eine eigene Routine wert.
• Am Ende eines Jahres oder wenn ein schwankendes Einkommen einen Monat schwer lesbar macht, fragen Sie nach dem Jahr im Überblick, einem geglätteten Einkommen oder Ihrer Sparquote. Der Finanzrückblick zeigt jedes Mal seinen Rechenweg und legt das Jahr auf Wunsch als Notiz in Ihrem Tresor ab.
• Lassen Sie jedes Finanz-Kit seine eigenen Aufzeichnungen führen. Ist „Rechnungen & Verträge“ installiert, bleiben Haushaltsrechnungen dort statt in diesem Haushaltsbuch, und Steward rechnet sie wieder hinzu, wenn eine Budgetzeile sie abdeckt; die Zahlung eines Abos landet weiterhin hier.

Machen Sie es zu Ihrem

Nichts hier ist in Stein gemeißelt. Die Teile sind ganz normale Agenten, Routinen, Datensätze und Dashboards – alles, was Sie über deren Gestaltung wissen, gilt auch hier. Legen Sie still, was nichts einbringt.

Was Leute meist zuerst ändern

Sagen Sie eines davon im Chat oder bearbeiten Sie es auf der Kit-Seite in der App.

• Welche Kategorien es gibt und was in jede fällt.
• Was als Umbuchung gilt statt als Ausgabe.
• Wann der wöchentliche Durchgang läuft.
• Ob bei einer ungewöhnlichen Abbuchung eine Karte kommt oder Stille herrscht.
• Welche Kategorien ein Budget haben, der Betrag für jede und ob er für einen Monat oder ein Jahr gilt.
• Die Tage, an denen Ihr regelmäßiges Geld hereinkommt und hinausgeht.
• Ob die wöchentliche Karte eine überschrittene Budgetzeile erwähnt.

Ihr erster Lauf

Bei der Installation beginnt ein kurzes Einrichtungsgespräch – kein Formular. Antworten Sie ungefähr und korrigieren Sie später.

1. Wenn Sie das Kit hinzufügen, wird der erste Durchgang gleich angeboten: Verbinden Sie Ihre E-Mails auf demselben Bildschirm, starten Sie ihn mit einem Tippen und sehen Sie zu, wie er ein Jahr an Geld zurückliest, das tatsächlich geflossen ist — Gehalt herein, Ausgaben hinaus, sich verlängernde Abos — und das Dashboard aus echtem Verlauf zeichnet, statt leer zu beginnen. Lieber keine E-Mails verbinden? Erzählen Sie Steward stattdessen, was hereinkommt und hinausgeht, und das Haushaltsbuch entsteht von Hand.
2. Wie auch immer Sie beginnen: Steward geht zuerst von dem aus, was 1Presence schon weiß, also von dem, was Sie früher erzählt haben, und von Kontoauszügen, Gehaltsabrechnungen oder Tabellen in Ihrem Tresor. Steward bietet Ihnen an, was er findet, damit Sie es bestätigen, und fragt nur nach den Lücken.
3. Wenn dieser erste Durchgang fertig ist, hinterlässt Steward eine kurze Notiz in Ihrem 1Presence-Posteingang mit dem, was abgelegt wurde — wie viele Bewegungen, über wie viele Kategorien — und lädt Sie zu ein paar gemeinsamen Minuten ein, um zu ergänzen, was E-Mails nicht zeigen konnten (ein Betrag, der nur in einem Anhang stand, Bargeld, eine Zahlung in der Banking-App, eine regelmäßige Überweisung, die keine Mitteilung schickt), zu markieren, welche Zahlungen Umbuchungen sind statt Ausgaben, und die Kategorien durchzugehen.
4. So oder so fragt Steward gegen Ende dieses ersten Gesprächs einmal, ob Sie für eine Ihrer Kategorien ein Budget festlegen möchten. „Jetzt nicht“ ist eine vollständige Antwort, und die Frage kommt nicht wieder.
5. Was noch fehlt, wartet auf der Kit-Seite mit einem Weg zurück zu Steward, und Steward bietet es beim nächsten Gespräch einmal an. Sagen Sie ihm, dass ein Teil für Sie nicht zutrifft oder dass Sie mit der Einrichtung fertig sind, dann hört er auf zu fragen.
6. Von da an gibt es nur dann eine Karte, wenn etwas einen Menschen braucht — ein Betrag, der nicht lesbar war, oder eine regelmäßige Zahlung (Ihr Gehalt eingeschlossen), die ausgeblieben ist, jeweils mit dem Hinweis, wo man sie bekommt, ein Abo, das sich teurer verlängert hat, eine Budgetzeile, die im Monat überschritten ist.
7. Die Kategorien gehören Ihnen, sie sind keine feste Liste — korrigieren Sie eine im Chat, und die Regel gilt von da an.

Sehen Sie sich den ersten Durchgang an und sagen Sie dann, was Sie anders gemacht hätten – diese Korrektur lehrt es mehr als jede Einrichtung.

Das Wesentliche

Lernen, Präferenzen und Laufkosten funktionieren in jedem Kit gleich – deshalb werden sie einmal erklärt, im Kits-Leitfaden.

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