Ingresos y gastos

Cómo funciona

La mecánica de este Kit, sin rodeos: qué se ejecuta y cuándo, dónde acaban los datos y qué miras tú.

• Revisión semanal de finanzas se ejecuta lunes · 8:00 y mantiene al día el panel Finanzas de un vistazo. Cada lunes a las 8:00: encuentra el dinero que se movió y mantiene al día el libro de cuentas.
• Lo que se captura acaba en el conjunto de datos Libro de cuentas, que vive en Data/Money Ledger dentro de tu bóveda: tuyo para abrir, buscar y editar como cualquier otro archivo.
• El panel Finanzas de un vistazo lee del conjunto de datos. Gastos, ingresos y facturas próximas, a partir de tu libro de cuentas.

Las conexiones, de un vistazo: Revisión semanal de finanzas escribe en Libro de cuentas · Captura de movimientos escribe en Libro de cuentas · Finanzas de un vistazo muestra Libro de cuentas · Revisión semanal de finanzas mantiene al día Finanzas de un vistazo.

Sacarle el máximo partido

Un Kit se gana su sitio cuando cambia lo que miras y lo que dices, no cuando se instala. Este es el ritmo que hace que valga la pena.

• Cuenta las cosas de dinero a medida que pasan —“pagué el depósito”, “llegó el reembolso”, “el gimnasio subió a 42 €”—. Captura de movimientos las pone en el libro de cuentas, así que el panel muestra la semana que tuviste, no solo lo que vio el correo.
• Lee Finanzas de un vistazo el lunes, después de la revisión —qué se movió, qué viene—, y haz de ese el momento de pasar dinero entre cuentas o de reclamar un cargo.
• Dile a Steward, una sola vez, cómo clasificas las cosas. Las correcciones se quedan, y el desglose empieza a parecerse a tu vida y no a las etiquetas de tu banco.
• Pide el panorama en palabras: “¿cómo se compara el mes pasado?”, “¿qué estamos pagando todos los meses?”. Una pregunta que haces una y otra vez merece su propia rutina.
• Deja que el libro de cuentas sea el único lugar con el panorama completo. Si las facturas o las suscripciones tienen su propio Kit, deja que ese Kit lleve su registro y lee este panel para ver el total.

Hazlo tuyo

Aquí nada es fijo. Las piezas son agentes, rutinas, conjuntos de datos y paneles corrientes, así que todo lo que sepas sobre moldearlos vale aquí. Retira lo que no aporte nada.

Lo que la gente suele cambiar primero

Di cualquiera de estas cosas en el chat, o edítalas en la página del Kit dentro de la aplicación.

• Qué categorías existen y qué entra en cada una.
• Qué cuenta como transferencia y no como gasto.
• Cuándo se ejecuta la revisión semanal.
• Si deja una tarjeta ante un cargo inusual o se queda en silencio.

Tu primera ejecución

Al instalarlo se abre una breve conversación de configuración, no un formulario. Responde a grandes rasgos y corrige después.

1. Al añadir el Kit se te ofrece la primera revisión de inmediato: conecta tu correo en la misma pantalla, iníciala con un toque y mira cómo recorre un año del dinero que de verdad se movió —el sueldo que entra, los gastos que salen, las suscripciones que se renuevan— y dibuja el panel con historia real en lugar de empezar vacío. ¿Prefieres no conectar el correo? Cuéntale a Steward qué entra y qué sale, y el libro de cuentas se construye a mano.
2. Cuando termina esa primera revisión, Steward deja una nota breve en tu bandeja de entrada de 1Presence con lo que registró —cuántos movimientos y en cuántas categorías— y te invita a dedicar dos minutos juntos a repasar las categorías y marcar qué pagos son transferencias y no gastos.
3. A partir de ahí solo deja una tarjeta cuando algo necesita a una persona: un importe que no pudo leer, un pago habitual que no ha aparecido, una suscripción que se renovó más cara.
4. Las categorías son tuyas, no una lista fija: corrige una en el chat y esa regla se mantiene a partir de entonces.

Observa la primera pasada y luego dile qué habrías hecho de otra manera: esa corrección le enseña más que cualquier configuración.

Lo esencial

El aprendizaje, las preferencias y el costo de las ejecuciones funcionan igual en todos los Kits, así que se explican una sola vez, en la guía de Kits.

Convivir con un Kit — la guía de Kits →

← Todos los Kits