Finanzas de startup y runway

Cómo funciona

La mecánica de este Kit, sin rodeos: qué se ejecuta y cuándo, dónde acaban los datos y qué miras tú.

• Cierre mensual se ejecuta el día 1 de cada mes · 8:00 y mantiene al día el panel Runway. El día 1 de cada mes: recalcula el ritmo de gasto y el runway, pondera el pipeline y escribe la nota que dice en qué se basa todo.
• Cotejo de facturas se ejecuta lunes · 9:00. Los lunes: compara el dinero que te dijeron que llegó con el dinero que el libro mayor muestra que entró.
• Lo que se captura acaba en el conjunto de datos Libro mayor financiero, que vive en Data/Finance Ledger dentro de tu bóveda: tuyo para abrir, buscar y editar como cualquier otro archivo.
• Lo que se captura acaba en el conjunto de datos Instantáneas de saldos de la empresa, que vive en Data/Company Balance Snapshots dentro de tu bóveda: tuyo para abrir, buscar y editar como cualquier otro archivo.
• Lo que se captura acaba en el conjunto de datos Presupuesto de la empresa, que vive en Data/Company Budget dentro de tu bóveda: tuyo para abrir, buscar y editar como cualquier otro archivo.
• Lo que se captura acaba en el conjunto de datos Fechas de la empresa, que vive en Data/Company Dates dentro de tu bóveda: tuyo para abrir, buscar y editar como cualquier otro archivo.
• El panel Runway lee del conjunto de datos y muestra de un vistazo: en el banco · gasto neto, último mes completo · gasto bruto, último mes completo · meses restantes · hacia dónde va la caja · lo que salió, mes a mes · neto, mes a mes · caja, según lo registrado · pipeline ponderado: valor x tus propias probabilidades · presupuesto frente a lo real, último mes completo · fechas de nómina, impuestos y subvenciones · lo que tienes, instantánea por instantánea · la nota de escenario · adónde va el dinero · cómo funciona este panel.

Las conexiones, de un vistazo: Lectura de exportaciones escribe en Libro mayor financiero · Captura financiera escribe en Libro mayor financiero · Cierre mensual escribe en Libro mayor financiero · Lectura de exportaciones registra Instantáneas de saldos de la empresa · Captura financiera registra Instantáneas de saldos de la empresa · Runway muestra Libro mayor financiero · Runway muestra Instantáneas de saldos de la empresa · Cierre mensual mantiene al día Runway · Cotejo de facturas revisa Libro mayor financiero · Cairn ejecuta Cierre mensual · Cairn ejecuta Cotejo de facturas · Cairn cuenta con Lectura de exportaciones · Cairn cuenta con Captura financiera · Presupuesto y unit economics mantiene Presupuesto de la empresa · Fechas de nómina e impuestos escribe en Fechas de la empresa · Subvenciones y créditos fiscales escribe en Fechas de la empresa · Cierre mensual escribe en Fechas de la empresa · Runway muestra Fechas de la empresa · Cierre mensual lee Presupuesto de la empresa · Cairn cuenta con Presupuesto y unit economics · Cairn cuenta con Fechas de nómina e impuestos · Cairn cuenta con Subvenciones y créditos fiscales.

Sacarle el máximo partido

Un Kit se gana su sitio cuando cambia lo que miras y lo que dices, no cuando se instala. Este es el ritmo que hace que valga la pena.

• Mira Runway el día 1 de cada mes, después de que se haya ejecutado el Cierre mensual. En el banco y Meses restantes son las dos cifras, y Meses restantes siempre lleva al lado aquello en lo que se basa: lee esa frase antes de repetirle el número a nadie.
• Añade la exportación en cuanto exista y dile a Cairn que ya está ahí. Una exportación contable, un informe de contabilidad o un extracto bancario en cualquier lugar de la bóveda es todo lo que necesita Lectura de exportaciones; te lee las columnas antes de archivar nada, así que una mala lectura nunca se convierte en un mes de gasto equivocado. Un extracto bancario que ya importaste como tabla se lee tal como está: tus categorías se conservan, y una transferencia entre cuentas de la propia empresa se deja fuera.
• Di la posición de caja cada vez que la sepas (“esta mañana estamos en 176 mil”) y Captura financiera deja una instantánea en el registro. Esa sola línea es lo que mantiene fiel Caja, según lo registrado entre una exportación y otra, y es lo único que ningún archivo puede decirte un martes.
• Lee las dos barras juntas: Lo que salió es solo el gasto; Neto es el gasto menos lo que entró. Un mes por encima de la línea en Neto y una barra grande en Lo que salió significan, juntos, un mes pesado que aun así se pagó solo, y esa es una decisión distinta de la de un mes pesado que no lo hizo.
• Dale a cada negocio una probabilidad en la que de verdad creas, en tu registro de negocios. Cairn nunca la fija, y un negocio sin probabilidad simplemente queda fuera de la cifra ponderada: así, una columna sin completar reduce el runway en silencio en vez de inflarlo.
• Hazle a Cairn las preguntas de “¿y si…?” en vez de resolverlas en papel: “¿qué pasa con el runway si esa contratación empieza en noviembre?”. Recibes la aritmética y cada supuesto que usó, y nunca una recomendación: la decisión sigue siendo tuya, y nada de esto es asesoramiento financiero.
• Fija un presupuesto en una frase, o pega el que ya llevas: “nómina 25k al mes, software 2k”. Presupuesto y unit economics sujeta cada línea a la categoría del propio libro mayor, y el día 1 Presupuesto frente a lo real muestra el mes pasado línea por línea, con las que se pasaron primero. Pregunta “¿cómo vamos con el presupuesto este mes?” cuando quieras, para ver lo que va del mes. Las cifras son tuyas; nada de esto dice si un presupuesto es el adecuado.
• Para los unit economics, di una vez qué definiciones usas: las de tu consejo, las de tus inversores o las tuyas. Cairn calcula cada cifra a partir del libro mayor y de los números que le das, muestra la cuenta con la definición al lado y dice cuándo falta una cifra en vez de adivinarla.
• Cuéntale a Cairn dónde está la empresa y si lleva una nómina, y pregunta cuándo vencen el impuesto sobre los salarios y la próxima declaración. Fechas de nómina e impuestos lee las páginas propias de la autoridad tributaria y nombra la página; una fecha pasa a Fechas de la empresa solo cuando confirmas que se aplica, y la que te dio tu contador entra exactamente como la dijo. Marca cada una en el panel cuando esté hecha; cuando se repite, el cierre añade la siguiente para que la revises.
• Pregunta por una subvención, un crédito fiscal o una deducción por su nombre, o por qué programas públicos hay para una empresa como la tuya. Subvenciones y créditos fiscales expone lo que dice la página de cada programa que es su finalidad, qué da y cuándo cierra, nunca si cumples los requisitos, y guarda el plazo en Fechas de la empresa si decides solicitar alguna.

Hazlo tuyo

Aquí nada es fijo. Las piezas son agentes, rutinas, conjuntos de datos y paneles corrientes, así que todo lo que sepas sobre moldearlos vale aquí. Retira lo que no aporte nada.

Lo que la gente suele cambiar primero

Di cualquiera de estas cosas en el chat, o edítalas en la página del Kit dentro de la aplicación.

• De dónde salen los números: qué herramienta o qué banco, y si un extracto llega por correo o no. Dicha una vez, esa línea es todo el alcance exterior del cierre; sin ella, el Kit no lee nada fuera de 1Presence.
• La disposición de columnas de tu exportación, acordada una vez, para que el siguiente archivo se lea solo, sin preguntas.
• El gasto mensual declarado, actualizado cada vez que cambia: solo se usa hasta que el libro mayor tiene meses reales que medir, y el panel indica cuál de los dos está usando.
• Cuándo se ejecuta el cierre, y si el cotejo de los lunes se ejecuta o no: los dos se pueden reprogramar, pausar o quitar, y los registros siguen siendo tuyos en cualquier caso.
• Las líneas de tu presupuesto, cambiadas o quitadas cuando quieras, y las definiciones que usas para los unit economics, dichas una vez.
• Dónde está la empresa y si lleva una nómina: los dos datos de los que depende cada fecha de nómina e impuestos, guardados una vez y usados cada vez que se buscan las fechas.

Tu primera ejecución

Al instalarlo se abre una breve conversación de configuración, no un formulario. Responde a grandes rasgos y corrige después.

1. Al añadir el Kit terminas en una conversación con Cairn, no en una ejecución, porque las primeras cifras viven en tu cabeza, no en una cuenta que algo pueda leer. Cairn mira antes de preguntar: revisa lo que ya le has contado a 1Presence y cualquier modelo financiero, extracto bancario o exportación contable que haya en tu bóveda, pidiéndote permiso para mirar ahí si lo necesita, y te muestra lo que encontró para que lo confirmes o lo corrijas. Luego pregunta solo por los huecos: más o menos cuánto hay hoy en el banco, cuánto cuesta un mes normal y de qué se compone, si ya entra dinero, de dónde suelen salir tus números (una herramienta contable, un banco, el correo de tu contador) y si la empresa tiene nómina.
2. La cifra de caja se escribe en tus instantáneas de saldos tal como la dices, y esa sola fila es la que dibuja el panel. Los costos mensuales se anotan como la cifra que tú declaraste, en vez de convertirse en movimientos que nadie hizo; así que, hasta que llegue una exportación real, el runway se apoya en lo que dijiste, y cada recuadro que lo usa lo indica.
3. Hacia el final, Cairn menciona una sola vez que las cuentas se cierran el día 1 y que el cierre, en su primera ejecución, preguntará si puede buscar en tu correo el extracto o la exportación más recientes. Nada en la conversación de configuración pide acceso a nada; esa respuesta la das tú más adelante, y todo el Kit funciona a mano si es que no.
4. Una sola vez, de pasada, Cairn también te pregunta qué es lo que más quieres que el Kit vigile (cuánto dura la caja, un presupuesto, las fechas en que sale dinero por nómina e impuestos) y toma nota de la respuesta. Si es un presupuesto, se ofrece a recibir las líneas entonces o en otro momento, y no vuelve a preguntar.
5. Puedes parar cuando quieras: una sola cifra de saldo ya dibuja parte del panel. Lo que siga faltando, como un extracto o una exportación en el libro mayor para que el gasto se mida en vez de tomarse de tu cifra, espera en la página del Kit con un camino de vuelta a Cairn, y Cairn te lo ofrece una vez la próxima vez que hablen. Dile que una parte no se aplica a ti, o que ya terminaste la puesta en marcha, y deja de preguntar.
6. Después de eso, añade una exportación o un extracto a tu bóveda, díselo a Cairn y Lectura de exportaciones lo incorpora al libro mayor. El día 1, el Cierre mensual mide el gasto a partir de esos meses reales, vuelve a dibujar el runway con tu pipeline ponderado dentro, escribe la nota de escenario y deja una tarjeta. Los lunes, el Cotejo de facturas pone tu libro de facturas junto al libro mayor, y guarda silencio total si no hay nada que no cuadre o si directamente no llevas un libro de facturas.

Observa la primera pasada y luego dile qué habrías hecho de otra manera: esa corrección le enseña más que cualquier configuración.

Lo esencial

El aprendizaje, las preferencias y el costo de las ejecuciones funcionan igual en todos los Kits, así que se explican una sola vez, en la guía de Kits.

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