資産・保有

しくみ

このキットのしくみを、そのまま。何がいつ動き、データはどこに入り、あなたは何を見るのか。

• 再評価の巡回は毎週月曜 · 7:15に実行され、保有しているものダッシュボードを最新に保ちます。毎週月曜 — 相場のある保有をすべて公開されたウェブから値付けし、その月の評価額を書き、動きがあったときだけ口を開きます。
• 集めたものは保有資産一覧データセットに入ります。保管庫のData/Holdings Registerにあり、ほかのファイルと同じように開いて、検索して、編集できます。
• 集めたものは評価額の記録データセットに入ります。保管庫のData/Valuation Logにあり、ほかのファイルと同じように開いて、検索して、編集できます。
• 保有しているものダッシュボードはデータセットから読み取り、ひと目でわかるように表示します: 純資産 · 今日の保有額 · 返済残高 · 記録されている保有数 · 資産クラス別の内訳 · 月ごとの価値 · 前回の巡回以降の値動き · 取得原価と現在価値 · このボードの仕組み · 一覧 · 評価額の記録。

つながりを、ひと息で: 保有の登録が保有資産一覧に書き込みます · 明細の読み取りが保有資産一覧に書き込みます · 保有しているものが保有資産一覧を表示します · 保有しているものが評価額の記録を表示します · 再評価の巡回が保有しているものを最新に保ちます · 再評価の巡回が評価額の記録に書き込みます · Elmが明細の読み取りを引き受けます.

いちばん活かすには

キットが役に立つのは、入れたときではなく、あなたが見るものと口にすることが変わったときです。それを生むのが、このリズムです。

• 導入したその日に、保有しているものを一度すべて台帳へ入れてください。単位数と取得額を添えて。おおよその取得額でも、空欄でも構いません。「保有しているもの」と「どう分かれているか」は、再評価の巡回が相場のある保有に値を付けた最初の月曜日から、ひと目見る値打ちがあります。
• 買いや売りは、友人に話すようにそのまま伝えてください。「インデックスファンドを¥102で20口買い足した」「イーサを売った」——保有の記録が台帳を動かします。当てはまりそうな保有が2つあるときは、どちらかを言ってください。言わなければ、Elmは推測せずに尋ねます。
• 証券会社の明細や取引報告書が届いたら、保管庫に加えて、それが何かを伝えてください。明細の読み取りは、記憶ではなく書類から持ち高を動かします。「取得額と評価額」を正しく保つのは、その訂正です。
• 月の最初の月曜日、巡回が保有ごとにその月の行を書いたあとに「月ごとの評価額」を読んでください。その月にあったものを合計するので、売った保有は履歴から消えるのではなく、線を正直に離れていきます。
• 評価額の列より先に、出どころの列を読んでください。「ウェブ価格」は今週どこかが公表した価格、「あなたの見積り」はあなたのもので、Elmが一方をもう一方に見せかけることは決してありません。月に一度のカードが不動産や預金について尋ねてきたら、答えるか、数字は動いていないと伝えてください。
• 売却や組み替えを量りにかけているときは、両方の側からの見立てをElmに頼んでください。そして、これは記録であって金融助言ではない、というそっけない一文が返ってくることを見込んでおいてください。決めるのも、誰に相談するのもあなたです。ここから口座に触れることはできません。

自分のものにする

ここに決まったものはありません。部品はどれもふつうのエージェント、ルーティン、データセット、ダッシュボードなので、それらの扱いかたはそのまま通じます。役に立たないものは、しまってください。

まず変える人が多いところ

チャットでそのまま伝えるか、アプリのキットのページで編集してください。

• 保有をそれぞれ何と呼ぶか。台帳にある名前が、Elmが返してくる言葉になります。
• 月曜の巡回が動く時刻。止めて、台帳を手作業で保つこともできます。
• 決して値付けしない保有——毎週は見たくない年金など——と、あなたが基準にする通貨。
• どれくらい動けばカードになるか。既定は合計の5%、単一の保有の10%です。
• あなた自身の数字を尋ねる月に一度の問いかけを、そもそも行うかどうか、また何週目に行うか。

最初の実行

インストールすると、短い設定の会話が始まります。フォームではありません。だいたいで答えて、あとから直してください。

1. 導入の最後は「Elmにあいさつ」です。このキット専属の担当で、フォームではなく短い会話が始まります。まず、タップで答えられるパネルが1枚、所有の領域を差し出します。不動産、株式、ファンドとETF、債券、暗号資産、貴金属、現金と預金、その他。そのあとは選んだ保有を1件ずつ。何と呼んでいるか、何単位か、おおよその取得額、どこに預けてあるか、そして市場に相場のない不動産や残高については、あなた自身の数字を「あなたの見積り」として。話したそばから行が入り、空欄は空欄のままです。
2. この会話で価格を調べることはなく、口座を読むこともありません。いまも後も、許可するコネクタはありません。持ち高は、あなたが話したことか、あなたが加えた明細に印字されているものです。「市場と投資」が入っていれば、ウォッチリストで保有と記された行が名前で差し出されます。「住宅ローンと借入」が入っていれば、負債はすでにその台帳にあり、ボードが差し引きます。
3. 会話を飛ばしても、入口は静かに開いたままです。台帳に1件も載らないうちは、キットのページ、ボード、Elmとのチャットが誘いを用意し続け、月曜の巡回は何も値付けしない代わりに、中へ招くカードを1枚だけ残します。最初の1件が、どんな形で入っても、それを閉じます。調査の机——ウォッチリスト、ある銘柄についての賛否——は「市場と投資」キットのものです。Elmはここで見立てを抱え込まず、そちらへ引き渡します。
4. 台帳に保有が載ってからの最初の月曜日以降、再評価の巡回は、相場のある保有すべての現在価格をオープンなウェブから調べ、それぞれに出典と日付を付けたうえで、評価額を台帳と評価額ログの今月の行に書き、ボードを描き直します。たいていの週は何も言いません。カードを残すのは、合計か単一の保有が大きく動いたとき、価格が見つからなかったとき、そして月に一度、不動産や預金が動いていないかを尋ねるときだけです。

最初の一巡を見て、自分ならどうしたかを伝えてください。その一言が、どんな初期設定よりも多くを教えます。

要点

学習、好み、実行のコストは、どのキットでも同じです。ですので、キットのガイドにまとめてあります。

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